страшно попасть в “чёрный список” банков (светофор цб)?
Сопровождаем коммерческие платежи компаний с большими оборотами и повышенным вниманием банка: анализируем историю операций, проверяем контрагентов, снижаем риск блокировки платежей и готовим позицию для безопасного проведения расчётов.
Что вы получаете
Анализ каждого платежа и понимание, какие операции опасны.
Вы заранее знаете: какие платежи безопасны; где есть повышенный риск; какие документы нужно подготовить; что может вызвать вопросы банка.
Это не разовая помощь, когда уже начались проблемы, это системное сопровождение платежей, чтобы они соответствовали 115-ФЗ. Мы помогаем заранее увидеть слабые места в платёжной истории компании, снизить вероятность блокировки и подготовить понятную для банка аргументацию по каждому платежу.
Снижение риска блокировки счёта. Мы анализируем не только платёж, но и всю логику сделки: контрагента, документы, назначение платежа, деловую цель, признаки транзита и дробления, экономический смысл операции.
КАК РАБОТАЕТ СОПРОВОЖДЕНИЕ
Онбординг и аудит бизнеса
Перед началом работы мы проводим анализ операций за последние 12 месяцев.
Что входит:
выгрузка и категоризация платежей;
проверка контрагентов;
выявление “красных флагов”;
анализ рисков по 115-ФЗ;
проверка назначений платежей;
поиск признаков транзита и дробления;
рекомендации по снижению рисков;
письменный отчёт с выводами.
Почему это обязательно
Банк может ограничить операции не из-за текущего платежа, а из-за старых действий компании.
Без анализа истории невозможно объективно оценить риск бизнеса.
2. Сопровождение платежей
Вы направляете:
договор,
счёт,
проект платёжного поручения,
информацию по сделке.
Что именно делаем
проверяем контрагента;
анализируем риск операции;
проверяем назначение платежа;
смотрим соответствие суммы и документов;
определяем необходимый комплект подтверждений;
даём заключение по рискам;
формируем рекомендации для клиента.
Онбординг и аудит бизнеса
Перед началом работы мы проводим анализ операций за последние 12 месяцев.
Что входит:
выгрузка и категоризация платежей;
проверка контрагентов;
выявление “красных флагов”;
анализ рисков по 115-ФЗ;
проверка назначений платежей;
поиск признаков транзита и дробления;
рекомендации по снижению рисков;
письменный отчёт с выводами.
Почему это обязательно
Банк может ограничить операции не из-за текущего платежа, а из-за старых действий компании.
Без анализа истории невозможно объективно оценить риск бизнеса.
2. Сопровождение платежей
Вы направляете:
договор,
счёт,
проект платёжного поручения,
информацию по сделке.
Что именно делаем
проверяем контрагента;
анализируем риск операции;
проверяем назначение платежа;
смотрим соответствие суммы и документов;
определяем необходимый комплект подтверждений;
даём заключение по рискам;
формируем рекомендации для клиента.
Тарифы
Если заключается договор на сопровождение — сумма может быть зачтена в стоимость первых месяцев обслуживания.
Далее — регрессивная шкала по сумме платежа (от 0,2% до 1% от суммы каждой присланной на проверку платежки). Преимущество: Чем крупнее платежи, тем ниже процент. При сумме от 50 млн ₽ — всего 0,2%. У посредников фиксированные 3% всегда.
тарифы
Если заключается договор на сопровождение — сумма может быть зачтена в стоимость первых месяцев обслуживания.
Далее — регрессивная шкала по сумме платежа (от 0,2% до 1% от суммы каждой присланной на проверку платежки). Преимущество: Чем крупнее платежи, тем ниже процент. При сумме от 50 млн ₽ — всего 0,2%. У посредников фиксированные 3% всегда.
чем мы отличаемся
На рынке можно встретить посредников с тарифами от 3%, но у нас подход гибче и честнее: стоимость зависит от суммы, срочности и риска конкретной операции.
Мы не обещаем 100% отсутствие блокировок, а даём профессиональное сопровождение, анализ, рекомендации и документальную позицию для прохождения банковского контроля.
Это более практичный формат для бизнеса, которому важно не просто отправить платёж, а вести финансовую деятельность компании системно, уверенно и непрервывно.
Для кого это особенно полезно
Подходит, если:
Эта услуга особенно полезна собственникам, финансовым директорам, главным бухгалтерам и командам, которые ведут регулярные коммерческие расчёты и хотят снизить риск блокировки по 115-ФЗ без лишней нервозности.
Если у вас много платежей, крупные суммы и постоянные запросы от банка, сопровождение помогает держать процесс под контролем.
Если у вас есть уже накопленная сложная история операций, онбординг помогает увидеть риски до того, как их увидит банк.
Не подходит, если:
Эта услуга не для вас, если:
Вы не готовы раскрывать реальную деловую логику, источник средств и подтверждающие документы.
Вы рассчитываете на универсальное решение без разбора рисков и корректировки платежной модели.
У вашей компании нет регулярных коммерческих платежей или платежи менее 600.000 рублей каждый.
Вы не планируете внедрять рекомендации и выстраивать более прозрачный и устойчивый подход к расчетам.
Оставьте заявку на анти-риск сопровождение по 115-ФЗ
Сохраните контроль над платежами и снизьте риск блокировки. Мы оценим ваш платежный профиль, укажем на риски и предложим безопасную схему сопровождения.
