страшно попасть в “чёрный список” банков (светофор цб)?

Сопровождаем коммерческие платежи компаний с большими оборотами и повышенным вниманием банка: анализируем историю операций, проверяем контрагентов, снижаем риск блокировки платежей и готовим позицию для безопасного проведения расчётов.

Что вы получаете

Анализ каждого платежа и понимание, какие операции опасны.

Вы заранее знаете:
какие платежи безопасны;
где есть повышенный риск;
какие документы нужно подготовить;
что может вызвать вопросы банка.

Это не разовая помощь, когда уже начались проблемы, это системное сопровождение платежей, чтобы они соответствовали 115-ФЗ.
Мы помогаем заранее увидеть слабые места в платёжной истории компании, снизить вероятность блокировки и подготовить понятную для банка аргументацию по каждому платежу.

Снижение риска блокировки счёта.
Мы анализируем не только платёж, но и всю логику сделки:
контрагента,
документы,
назначение платежа,
деловую цель,
признаки транзита и дробления,
экономический смысл операции.

КАК РАБОТАЕТ СОПРОВОЖДЕНИЕ

1. Онбординг и аудит бизнеса
Перед началом работы мы проводим анализ операций за последние 12 месяцев.

Что входит:
- выгрузка и категоризация платежей;
- проверка контрагентов;
- выявление “красных флагов”;
- анализ рисков по 115-ФЗ;
- проверка назначений платежей;
- поиск признаков транзита и дробления;
- рекомендации по снижению рисков;
- письменный отчёт с выводами.
Почему это обязательно

Банк может ограничить операции не из-за текущего платежа, а из-за старых действий
компании.

Без анализа истории невозможно объективно оценить риск бизнеса.
2. Сопровождение платежей
Вы направляете:
- договор,
- счёт,
- проект платёжного поручения,
- информацию по сделке.
Что именно делаем
- проверяем контрагента;
- анализируем риск операции;
- проверяем назначение платежа;
- смотрим соответствие суммы и документов;
- определяем необходимый комплект подтверждений;
- даём заключение по рискам;
- формируем рекомендации для клиента.

Онбординг и аудит бизнеса
Перед началом работы мы проводим анализ операций за последние 12 месяцев.

Что входит:
- выгрузка и категоризация платежей;
- проверка контрагентов;
- выявление “красных флагов”;
- анализ рисков по 115-ФЗ;
- проверка назначений платежей;
- поиск признаков транзита и дробления;
- рекомендации по снижению рисков;
- письменный отчёт с выводами.
Почему это обязательно

Банк может ограничить операции не из-за текущего платежа, а из-за старых действий
компании.

Без анализа истории невозможно объективно оценить риск бизнеса.
2. Сопровождение платежей
Вы направляете:
- договор,
- счёт,
- проект платёжного поручения,
- информацию по сделке.
Что именно делаем
- проверяем контрагента;
- анализируем риск операции;
- проверяем назначение платежа;
- смотрим соответствие суммы и документов;
- определяем необходимый комплект подтверждений;
- даём заключение по рискам;
- формируем рекомендации для клиента.

Тарифы

тарифы

чем мы отличаемся

На рынке можно встретить посредников с тарифами от 3%, но у нас подход гибче и честнее: стоимость зависит от суммы, срочности и риска конкретной операции.

Мы не обещаем 100% отсутствие блокировок, а даём профессиональное сопровождение, анализ, рекомендации и документальную позицию для прохождения банковского контроля.

Это более практичный формат для бизнеса, которому важно не просто отправить платёж, а вести финансовую деятельность компании системно, уверенно и непрервывно.

Для кого это особенно полезно

Подходит, если:

Эта услуга особенно полезна собственникам, финансовым директорам, главным бухгалтерам и командам, которые ведут регулярные коммерческие расчёты и хотят снизить риск блокировки по 115-ФЗ без лишней нервозности.
Если у вас много платежей, крупные суммы и постоянные запросы от банка, сопровождение помогает держать процесс под контролем.
Если у вас есть уже накопленная сложная история операций, онбординг помогает увидеть риски до того, как их увидит банк.

Не подходит, если:

Эта услуга не для вас, если:

Вы не готовы раскрывать реальную деловую логику, источник средств и подтверждающие документы.
Вы рассчитываете на универсальное решение без разбора рисков и корректировки платежной модели.
У вашей компании нет регулярных коммерческих платежей или платежи менее 600.000 рублей каждый.
Вы не планируете внедрять рекомендации и выстраивать более прозрачный и устойчивый подход к расчетам.

Оставьте заявку на анти-риск сопровождение по 115-ФЗ

Оставьте заявку на анти-риск сопровождение

Сохраните контроль над платежами и снизьте риск блокировки. Мы оценим ваш платежный профиль, укажем на риски и предложим безопасную схему сопровождения.